康国伟副总裁警告永城财务保险报告三份虚假记录

时间:2020-08-06 03:57 点击:167

原题目:永诚财险3项报告虚报记述遭罚 高级副总裁康国君遭警示

新华网北京市8月5日讯 银保监网址昨天发布的行政部门处罚通知书(银保监罚决字〔2020〕54号)显示信息,依据《中华人民共和国保险法》(下称《保险法》)、《中华人民共和国行政处罚法》等相关要求,银监会对永诚财险股权有限责任公司(通称“永诚财险”,834223)因涉嫌违反规定一案开展了立案查处、案件审理。核查,永诚财险资本充足率报告、风险性综合性定级报告、会计报告存有下列虚报记述:

一、永诚财险从二零零九年起至17年对公司股东业务流程应收款保险费用未开展减值测试,也未计提坏账提前准备。

二、永诚财险好几家子公司防预费跨年度结转。造成 2017年度资本充足率报告具体资产不正确提升495.14万余元,17年度资本充足率报告具体资产不正确提升171.91万余元。

三、永诚财险17年二月获得的上海浦东周家渡街道土地使用权证未立即入帐和摊销费,17年第一、2、3一季度会计报告和资本充足率表格中都未反映土地使用权证使用价值,且各自少摊销费134.73万余元、538.93万余元、943.11万余元。

四、永诚财险将17年付款给美联盛航保险代理公司河北省子公司及其宁波市掌金、甘肃掌金、景泰掌金三家科技有限公司的附加费以职工贷款的为名记入其他应收款,造成 17年度具体资产虚报2967.81万余元。

五、永诚财险17年风险性综合性定级报告在财务会计操作风险层面、营运资金操作风险层面、准备金管理方法操作风险层面、再保险营销操作风险层面、合规风险层面、索赔业务流程线操作风险层面、市场销售、保险投保、保护业务流程线操作风险层面30多项评价方法申报不正确。

曾任永诚财险副首席战略官首席风险官、合规管理责任人康国君对所述一、二、四、五事宜承担立即义务,曾任永诚财险财务部门总经理蔡力健对所述一、二、四事宜承担立即义务。

银监会强调,所述个人行为违背《保险法》第八十六条的要求;依据《保险法》第一百七十条,银监会对永诚财险惩处处罚五十万元;依据《保险法》第一百七十一条,银监会对康国君惩处警示并处罚八万元,对蔡力健惩处警示并处罚六万元。

据新华网新闻记者查寻,康国君曾任永诚财险副首席战略官首席风险官、合规管理责任人;蔡力健曾任永诚财险财务部门总经理(主持工作)。

永诚财险于2005年9月10日获中国保险监督管理委员会准许开张,总公司设于上海市,注册资金金10亿人民币RMB。 二零一五年11月,永诚财险个股在新三板挂牌并公布出让,股票号834223。

有关要求:

《中华人民共和国保险法》第八十六条:车险公司理应依照商业保险监管组织的要求,申报相关报告、表格、文档和材料。车险公司的资本充足率报告、会计报告、精算师报告、合规管理报告以及他相关报告、表格、文档和材料务必属实纪录保险营销事宜,不可有虚报记述、虚假性阐述和重特大忽略。

《中华人民共和国保险法》第一百七十条:违背此方法要求,有以下个人行为之一的,由商业保险监管组织行政强制执行,处十万元之上五十万元下列的处罚;情节恶劣的,能够限定其经营范围、勒令终止接纳新业务流程或是注销业务流程许可证书:(一)定编或是出示虚报的报告、表格、文档、材料的;(二)回绝或是防碍依规监督管理的;(三)未依照要求应用经准许或是办理备案的保险条款、保险费用的。

《中华人民共和国保险法》第一百七十一条:车险公司、商业保险投资管理企业、保险专业代理公司、保险经纪人违背此方法要求的,商业保险监管组织除各自按照此方法第一百六十条至第一百七十条的要求对该企业给与惩罚外,对其立即承担的管理人员和别的立即责任人给与警示,处以一万元之上十万元下列的处罚;情节恶劣的,撤消任职要求。

下列为全文:

中行商业保险监管联合会行政部门处罚通知书

银保监罚决字〔2020〕54号

被告方:永诚财险股权有限责任公司(下称永诚财险)

居所:我国(上海市)自由贸易区试点区世博馆路200号

法人代表:许坚

被告方:康国君

身份证号码:13010219630410XXXX

职位:曾任永诚财险副首席战略官首席风险官、合规管理责任人

家庭住址:北京北京海淀区志强南园

被告方:蔡力健

身份证号码:31010119691018XXXX

职位:曾任永诚财险财务部门总经理(主持工作)

家庭住址:上海松江区石潭弄

依据《中华人民共和国保险法》(下称《保险法》)、《中华人民共和国行政处罚法》等相关要求,我能对永诚财险因涉嫌违反规定一案开展了立案查处、案件审理,并依规向被告方告之了做出行政许可的客观事实、原因、根据及被告方依规具有的支配权。在法律规定阐述申诉书期限内,被告方永诚财险未明确提出阐述申诉书建议。被告方康国君、蔡力健明确提出了阐述申诉书建议,我能对阐述申诉书建议开展了核查。此案已经案件审理结束。

核查,永诚财险资本充足率报告、风险性综合性定级报告、会计报告存有下列虚报记述:

一、永诚财险从二零零九年起至17年对公司股东业务流程应收款保险费用未开展减值测试,也未计提坏账提前准备。

二、永诚财险好几家子公司防预费跨年度结转。造成 2017年度资本充足率报告具体资产不正确提升495.14万余元,17年度资本充足率报告具体资产不正确提升171.91万余元。

三、永诚财险17年二月获得的上海浦东周家渡街道土地使用权证未立即入帐和摊销费,17年第一、2、3一季度会计报告和资本充足率表格中都未反映土地使用权证使用价值,且各自少摊销费134.73万余元、538.93万余元、943.11万余元。

四、永诚财险将17年付款给美联盛航保险代理公司河北省子公司及其宁波市掌金、甘肃掌金、景泰掌金三家科技有限公司的附加费以职工贷款的为名记入其他应收款,造成 17年度具体资产虚报2967.81万余元。

五、永诚财险17年风险性综合性定级报告在财务会计操作风险层面、营运资金操作风险层面、准备金管理方法操作风险层面、再保险营销操作风险层面、合规风险层面、索赔业务流程线操作风险层面、市场销售、保险投保、保护业务流程线操作风险层面30多项评价方法申报不正确。

曾任永诚财险副首席战略官首席风险官、合规管理责任人康国君对所述一、二、四、五事宜承担立即义务,曾任永诚财险财务部门总经理蔡力健对所述一、二、四事宜承担立即义务。

上述事实,有企业內部规章制度文档及决定、业务流程合作合同、会计报告剖析、会计会计记账凭证及金融机构收款凭证、企业对有关状况的表明、调查笔录等直接证据证实。

康国君、蔡力健明确提出了阐述申诉书建议。康国君明确提出:一是惩罚事宜涉及到财务会计解决,其未立即主抓财务部门,对实际财务会计实际操作不辜负有立即义务,担负间接性领导责任;二是风险性综合性定级报告存有不正确事宜,各等级均不具备主观性有意,且未给公司的管理导致重特大危害,现阶段早已整顿结束,恳求减少惩罚级别,免减惩罚额度。蔡力健明确提出:有关难题早已开展了整顿,恳求减少惩罚级别,免减惩罚额度。

针对康国君、蔡力健的阐述申诉书建议,我能经核查觉得:一是资本充足率报告及其风险性综合性定级报告申报工作中,由风险性服务部带头申报,曾任首席风险官康国君承担企业风险性管理方面, 是对申报不正确报告及表格个人行为立即承担的管理人员;二是资本充足率报告、风险性综合性定级报告、会计报告存有好几处不正确,对报告及表格的真实有效和精确性有很大危害;三不是具备主观性有意、早已整顿结束等不组成法律规定从宽、缓解或免于惩罚的标准。我能对康国君、蔡力健的阐述申诉书建议未予听取意见。

综上所述,我能决策做出以下行政许可:

所述个人行为违背《保险法》第八十六条的要求;依据该法第一百七十条,对永诚财险处罚五十万元;依据该法第一百七十一条,对康国君警示并处罚八万元,对蔡力健警示并处罚六万元。

被告方理应在收到本处罚通知书生效日十五日内持交款码(将在处罚通知书送到时告之)到国家财政部特定的12家代理商金融机构中的任一金融机构开展同行业交款。贷款逾期,将每天按处罚金额的三分之一加处处罚。

被告方如不服气本行政许可决策,能够在接到本处罚通知书生效日六十日内向型中行商业保险监管联合会申请办理行政裁决,还可以在接到本处罚通知书生效日六个月内向型有地域管辖的人民检察院提到起诉。行政复议、起诉期内本决策不终止实行。

今年 7月29日


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